周一,美国司法部一般埃里克持有人 公开解决 在潜在的刑事不当行为中,DOJ对金融机构的待遇的批评:简单地说:“没有太大的东西。”虽然持有人指出,有些人建议某些金融机构的规模和影响有效地使他们免受起诉免疫力,但持有人认为,司法部拒绝了这种观点。持有人最近的评论与他相比,信号明显更高。 去年参议院见证,当他假设Doj难以起诉刑事指控的金融机构变得困难“对国民经济产生负面影响,也许甚至是世界经济。”持有人的证词引发了批评,就像联邦政府认为在金融危机期间一些银行“太大”的银行“太大”一样,那么DOJ也必须确定一些银行是“太大的监狱”。把“太大”的言论放在一边,显而易见的事实是,没有企业实体可以从字面上“被判入狱”。如果DOJ确实追究刑事指控实体,则共同结果是与大型罚款和补救措施联系的结算。例如,2012年,汇丰同意与DOJ进行延期起诉协议,以解决洗钱指控。在该解决方案中,汇丰银行需要支付29.2亿美元的没收和罚款,但避免了实际的刑事起诉书。

亚瑟安德森效应重新审视

当企业需要提供录取内疚时,减轻抵押品后果可以证明至关重要。当Arthur Andersen于2002年被判犯有刑事罪行时,它被迫在第二次案例之前撤销其CPA许可证并停止练习,这使本公司持续运作,但不可能运作。从那以后,与DOJ陷入努力的实体努力以满足执法官员的方式解决问题,而同时可以保护公司的持续存在。某些费用,如洗钱,可能会从养老基金等投资者的现有投资者池中削减银行,并最终将银行成本在美国运营。因此,在DOJ推动有罪的入学时,公司有时能够与Doj同意,让海上实体接受击中。这是2012年的情况,瑞银同意支付约15亿美元来解决Libor索赔费用,以及日本的一个单位,发生了大部分不法行为,对刑事欺诈辩护有罪。该解决方案的关键是,这是进入内疚辩护的海上日本瑞银单位。有些人建议,在猜测中,这种结果可能会发生一次, 瑞士信贷BNP Paribas SA 目前在Doj的十字准线上。虽然在过去的周一,但律师将军持有人未在他的言论中指定任何特定调查,但他知道,他意识到金融机构的潜在的抵押品后果 - 包括宪章的丧失 - 并在决定是否犯罪时与金融监管机构协调在这种情况下制裁。

风险的个人

当然,房间里的大象是个人可能是下一个刑事执法目标的程度。还记得持有人第一次被指控建议一些银行“太大的监狱”的参议院证词?在同样的证词期间,持有人还评论说,鉴于犯罪检控大型金融机构的困难,“最大的威慑作用是起诉 个人 在负责[不当行为]的公司中。“虽然被检察个人为Doj带来了自己的困难,但持有人周一建议他是挑战,陈述“没有对我们经济造成伤害的个人或实体,却造成伤害。”