在难以举行的举动中,针对内部合规官,MoneyGram International Inc.的前首席合规官员已成为 评估 美国财政部有100万美元的民事惩罚’S金融罪行执法网络(“FinCEN”)对于未能实施和维持有效的反洗钱(“AML”)计划和未能提交可疑活动报告(“SARs”)根据银行保密法所要求的Fincen。美国律师’纽约南部地区的办公室已经提出了一个 抱怨 强制执行民事罚款,并禁止在金融业就业中的前CCO。

根据投诉,某些Moneygram代理商诱导受害者通过Moneygram向虚构的收款人发送款项’据称是索赔奖金或其他奖品的资金转移系统。然后犯罪者转移受害者’在将所得款项分开之前,他们之间的款项,从而洗涤非法收益。 2012年,MoneyGram与司法部延期的检察机关协议,并同意丧失1亿美元。在这样做时,MoneyGram承认它未能维持有效的AML计划。托马斯大家,谁是MoneyGram’2003年至2008年的首席合规官,负责监督Moneygram’SAML合规部门和篮球世界杯直播部门。

h is alleged to have 故意 违反了银行保密法案,原因是未能实施纪律涉嫌参与篮球世界杯直播的纪律的训练,以及未能终止MoneyGram的政策’与高风险出口的关系。被拒绝了拒绝了MoneyGram提出的政策’S篮球世界杯直播部门,并通过MoneyGram收到通知’内部报告称,该公司缺乏一个限制涉及篮球世界杯直播转移的代理商的进程。尽管某些网点积累了大量的消费者篮球世界杯直播报告,但在Haider下只终止了这些高风险出口的一小部分’表。根据投诉,几乎所有的高风险出口都将在海德期间终止’他的任期已经实施了篮球世界杯直播部门提出的纪律政策。

海德也被据称负责MoneyGram’尽管外部AML合规顾问的建议,但由于外部AML合规顾问的建议,仍未及时申请SARS’SAML合规办事处应收到有关涉嫌犯罪活动的信息,以采取适当的行动,包括备案SARS。 Haider负责遭到纠正“information silos”在本组织内,不为有关备案的工作人员提供适当的方向。

h’其他涉嫌失败包括未能充分培训MoneyGram’审计师,以及未能进行足够的正当调查,寻求开放的前景/现有代理商。

芬肯’对全国金融业的合规官员的先例,1亿美元惩罚。罚款特别重要,因为Fincen被视为Haider’违反了银行保密的行为“willful,”许多董事和官员保险政策不包括故意违反法律的覆盖范围。货币惩罚与金融业就业禁令的可能性相结合,将支付任何必须浏览复杂和不断变化的合规景观的合规官员的高价。