正如该博客先前所指出的那样,冠状病毒大流行可能像之前的其他危机一样 增加对欺诈的起诉,尤其是在联邦政府的冠状病毒刺激计划制定的“付款保护计划”(PPP)下。司法部宣布的两项新起诉标志着PPP下的第一批起诉,标志着政府将在哪里以及如何寻找不当行为。

在第一 检方宣布 在德克萨斯州东部地区,政府指控被告根据PPP提出了两起欺诈性索赔。在这些PPP索赔中,被告表示其公司有250名员工,每月需要支付400万美元的工资支出。但是得克萨斯州的记录显示,被告所在的公司在2020年未支付任何工资,并且在2019年末或2020年未报告任何收入,这表明这些陈述是错误的。被告被指控犯有电汇欺诈,银行欺诈和虚假陈述。

在第二 检方宣布 在佐治亚州北部地区,被告声称他需要每月向107名雇员支付约150万美元,从而获得了超过200万美元的PPP资金。据称,被告已将这笔钱用于个人支出,例如用来支付抚养费和购买个人奢侈品,例如手表和汽车。被告已被指控犯有银行欺诈罪。

展望未来

这些早期的起诉为以后的事情提供了一些启示。

第一,希望政府自己进一步检查PPP应用。尽管上述来自德克萨斯州的案件是一个表面上虚假陈述的被告(被告似乎声称根本不存在工资义务),但可以合理得出的结论是,在摘下这种“低调的”成果”,政府将把重点转移到PPP申请的其他部分。如 这个博客 前面已经指出,购买PPP贷款并不容易,除其他外,要求申请人证明PPP资金的“经济必要性”。

第二,希望政府调查如何使用PPP资金。同样,考虑到被告将PPP资金用于珠宝和汽车等事情,上述在佐治亚州以外的案件显然是不可行的。但是政府可能会继续调查PPP资金是否用于可允许的PPP成本,例如工资,抵押贷款利息,租金和公用事业付款。企业应与其税务顾问和律师紧密合作,以确保他们将PPP资金用于可允许的支出。企业还应确保创建并维护记录以证实PPP资金涵盖的所有费用。

第三,期待着类似的起诉。司法部长 恳求 全国各地的美国律师“保持警惕,以发现,调查和起诉与危机有关的不法行为。”司法部内部和外部都显示出这种警惕性-司法部和联邦调查局,小型企业管理局,联邦住房金融局,联邦存款保险公司和美国邮政检验局不仅对上述案件进行了调查。这些案件还建议与国家官员进行密切协调,包括通过 国家和联邦特遣部队。所有这些不同机构的意见表明,对PPP欺诈的搜寻已引起了联邦调查机构的广泛关注。在可预见的将来,它将保持这种方式。