针对内部合规官的罕见举措是,MoneyGram International Inc.的前首席合规官 被评估 美国财政部100万美元的民事罚款’的金融犯罪执法网络(“FinCEN”)未能实施和维持有效的反洗钱活动(“AML”)程序,以及未能提交可疑活动报告(“SARs”) with 金融中心, as required under the Bank Secrecy Act.  The U.S. Attorney’纽约南区办公室已提交了一份 抱怨 实施民事处罚并禁止前CCO从事金融业。

根据投诉,某些速汇金代理人诱使受害者通过速汇金向虚假收款人汇款’的汇款系统,据称是为了索取彩票奖金或其他奖品。然后,肇事者将受害者转移’相互分摊资金,从而在将收益分摊到彼此之前对非法收益进行洗钱。 2012年,速汇金(MoneyGram)与司法部订立了延期起诉协议,并同意没收1亿美元。这样做,MoneyGram承认它未能维持有效的AML计划。托马斯·海德(Thomas E. 海德),曾是速汇金(MoneyGram)’从2003年至2008年担任首席合规官,负责监督MoneyGram’的反洗钱合规部门和欺诈部门。

海德 is alleged to have 故意地 违反《银行保密法》的原因包括:未能实施惩戒涉嫌欺诈的网点的政策以及未​​能终止速汇金’与高风险网点的关系。据说Haider拒绝了MoneyGram提出的政策’的欺诈部门,并已通过MoneyGram收到通知’的内部报告,即该公司没有流程来限制参与欺诈性转移的代理商。尽管某些网点积累了大量的消费者欺诈报告,但这些高风险网点中只有一小部分在海德尔的领导下被终止’的手表。根据投诉,几乎所有高风险网点在海德尔期间都将被终止’他是否执行了欺诈部门提出的纪律政策。

海德还据称负责MoneyGram’外部反洗钱法规顾问建议MoneyGram未能及时提交SAR’反洗钱合规办公室应收到有关可疑犯罪活动的信息,以便采取适当行动,包括提出特别行政区。 海德因未能补救而承担责任“information silos”在组织内部,并且没有为工作人员提供有关提交SAR的适当指导。

海德’其他据称的失败包括未能充分培训MoneyGram’审核员,以及未对寻求开设门店的准/现有代理商进行充分的尽职调查。

金融中心’s $1 million penalty against 海德 sets precedent for 合规 officers throughout the financial industry.  The penalty is particularly significant because 金融中心 has deemed 海德’违反《银行保密法》“willful,”许多董事和高级职员的保险单都排除了故意违反法律的责任。罚款,再加上有可能因金融业的就业而被禁制,这对于任何必须遵守复杂且不断变化的合规环境的合规官来说,都是一笔不小的代价。